Wer im Online Casino oder in einer Spielbank einen hohen Gewinn erzielt, freut sich verständlicherweise erst einmal riesig. Sobald jedoch die Auszahlung auf dem eigenen Bankkonto ankommt, verlangt das Geldinstitut plötzlich eine Dokumentation, wie man eine passende mittelherkunftsnachweis vorlage nutzen kann. Diese gesetzlich vorgeschriebene Prüfung dient vor allem der Bekämpfung von Geldwäsche und soll sicherstellen, dass die eingezahlten oder gewonnenen Beträge aus legalen Quellen stammen. Viele Gewinner sind von dieser Anfrage zunächst überrascht, weil sie völlig rechtmäßig gespielt haben.
Die Banken sind aufgrund strenger geldwäscherechtlicher Bestimmungen dazu verpflichtet, bei ungewöhnlich hohen Transaktionen genaue Nachweise anzufordern. Dazu reicht es meistens nicht aus, nur zu behaupten, dass das Geld von einem Glücksspiel stammt. Vielmehr müssen entsprechende Belege wie offizielle Gewinnbestätigungen des Casinos, Kontoauszüge der Einzahlung sowie gegebenenfalls Steuerbescheide oder Lohnabrechnungen vorgelegt werden. Wer diese Unterlagen nicht zeitnah einreicht, riskiert im schlimmsten Fall eine Sperrung des Kontos oder eine Meldung an die zuständigen Behörden.
So bereiten Sie sich optimal vor
Um den Prozess so reibungslos wie möglich zu gestalten, sollten Spieler bereits vor der Auszahlung alle relevanten Dokumente griffbereit haben. Seriöse Glücksspielanbieter stellen auf Anfrage unkompliziert offizielle Bescheinigungen über erzielte Großgewinne aus. Transparenz ist hierbei der Schlüssel, um den bürokratischen Aufwand auf ein Minimum zu reduzieren und das gewonnene Geld schnell und sicher nutzen zu können.